随着超级富豪队伍的壮大，全球范围内族办公室的数量也在快速增长， 意味着以财富传承为终极目标的资产配置的方式和模式都发生了变化。家族除了对于财富安全性和数量持续增长需求之外，也迫切希望发挥超越财富拥有者家族本身的社会影响力。强烈的财富驾驭和管理的主观能动性成为家族办公室激增的内因。

家族办公室是为富裕家族管理财富的私人企业。数据提供商Preqin发现，仅在2019年至2023年间，家族办公室的总数就增加了两倍多。研究机构Wealth-X的数据显示，富人与其他人之间日益扩大的鸿沟助长了家族办公室的腾飞，财富超过1亿美元的个人总人数从2009年的46400人增至2023年的90870人。

研究机构Wealth-X表示。随着超级富豪财富的增长，他们如何配置财富——通过投资和慈善——将对世界应对环境和社会挑战产生重大影响。

Iconiq Capital 联合家办是这一繁荣的象征，也极具代表性。中国正在蓬勃发展的家族办公室行业或可从中借鉴一些他们的模式和经验。

这是一家位于旧金山的联合家族办公室，其理念是，拥有聪明且知名的投资者客户群将为其带来优势。Iconiq 吹嘘其能够利用整个硅谷各地的人际关系，并在云计算公司 Datadog 和 Snowflake 等软件公司下了重注。

该公司成立于 2011 年，管理着超过 800 亿美元的资产，其中包括 Meta 联合创始人马克·扎克伯格以及 Asana 的达斯汀·莫斯科维茨和 LinkedIn 的里德·霍夫曼等科技高管的大部分个人财富。据Iconiq创始合伙人迈克·安德斯称，顾问委员会的成员都是 Iconiq 家族办公室或旗下至少一只基金的投资者，其中包括通用汽车的玛丽·巴拉和印度钢铁巨头阿迪亚·米塔尔等富有的商界领袖。

以上描述的客户群体和其秉持家族办公室的理念，“拥有聪明且知名的投资者客户群将为其带来优势”是完全匹配的。

上述提及的知名且聪明的投资人，每个人几乎都设有自己的单一家族办公室，他们也同时和市场上具有竞争力和影响力的联合家族办公室合作，在资源的分享和财富所形成影响力的方式上获得更多的灵感和机会。

其实这在中国的超级富豪中也很常见：

Blue Pool Capital蓝池资本由蔡崇信于2015年在香港发起的家族办公室，彼时马云及多位高管也曾参与其中，据说管理着蔡崇信及阿里朋友的大部分财富，主要打理阿里巴巴IPO所带来的数十亿美元的财富。马云以及其他高管也同时拥有自己的单一的家族办公室。

还有大家熟悉的巴菲特的之前传承规划，大部分会给到老友盖茨和前妻梅琳达创办的比尔及梅琳达·盖茨基金会，剩下的四个基金会都与他的家族有关：以他已故妻子命名的苏珊·汤普森·巴菲特基金会、女儿管理的苏珊·A·巴菲特基金会、长子霍华德管理的霍华德·G·巴菲特基金会、小儿子彼得夫妇管理的Novo基金会。

许多硅谷科技界的亿万富翁都公开表示他们对社会和气候问题感兴趣，因此人们可能认为管理他们财富的主要基金，会将他们的财富投资于推动环境和社会成果领域。但Iconiq并没有将资金投入这些领域，而是设立了一个独立的慈善机构，将通过家族办公室赚取的资本捐赠出去。

安德斯帮助建立了慈善平台Iconiq Impact，该独立的慈善平台于2019年推出，截至12月，已向245名受赠人提供了5.19亿美元的慈善捐赠。Iconiq决定以这种方式将其战略“杠铃式”，将营利性项目与旨在对社会和环境产生影响的捐赠分离开来，这表明，世界上一些最富有的人对绿色和社会投资战略持怀疑态度。

Preqin 表示，在所有向其披露环境、社会和治理战略信息的家族办公室中，只有 6.2% 承诺投资与 ESG 相关的基金或资产。“他们不知道如何给予” 在 Iconiq Impact 推出之前，安德斯说：“我们听到他们家人说他们不知道如何捐赠。这真的是一个驱动因素，’我们意识到这是因为他们周围缺乏资源，而传统的捐赠方式对他们不起作用。” 

安德斯认为，一个问题是，现状进展太慢，用于慈善事业的资金“闲置”在基金会和捐赠者建议基金中。他说，Iconiq Impact 找到了一种加快步伐的策略，即利用外部专家“为我们带来经过严格审查的慈善交易流程”。 

Iconiq Impact的受助者范围很广，包括各种各样的组织，比如坦桑尼亚北部的一个妇女委员会，以及美国一家促进没有大学学位的人获得工作机会的非营利组织。

该平台借鉴了亚马逊创始人杰夫·贝佐斯的亿万富翁前妻麦肯齐·斯科特推广的基于信任的捐赠理念——快速捐款并尽量减少繁琐的报告标准。Iconiq Impact 的负责人 Matti Navellou 表示，这种方法是根据客户的兴趣量身定制的。

她说:“一些客户来找我们，非常关注难民安置问题，我们将围绕这个问题开展工作。”事实证明，最受欢迎的主题是环境和气候，迄今为止吸引了Iconiq逾四分之一的建议捐赠，其次是教育、全球卫生、刑事司法改革和美国民主。

由此产生的赠款组合可能令人惊讶。如果说硅谷慈善事业的刻板印象是“快速行动，打破陈规”，强调具有效率和增长潜力的技术——疫苗或驱蚊蚊帐——那么Iconiq Impact对原住民领导和当地团体做出了重大承诺。

该组织还组织了“学习之旅”，让捐赠者亲自拜访受助人。随着世界上越来越多的亿万富翁的慈善捐款激增，对这种捐赠的审查也在增加。强调让慈善事业成为捐赠者丰富的体验，这与公共政策和公共市场为寻找经济有效的方法解决气候变化等问题所做的努力形成了鲜明对比。 

慈善机构盖茨基金会(Gates Foundation)在为疾病和全球发展问题制定议程方面发挥了巨大作用，因此受到了特别的关注。普利策奖得主、科学记者劳里·加勒特(Laurie Garrett)曾写道:“世界卫生组织制定的政策倡议或规范标准，很少是在经过盖茨基金会工作人员非正式的审查之前宣布的。”

盖茨基金会招募了世界上一些顶尖的疾病专家，并强调其方法的科学严谨性。但它最终要对一个由少数人组成的董事会负责，其中包括密切参与的微软联合创始人比尔·盖茨。作家阿南德•吉里达拉达斯(Anand Giridharadas)等批评人士认为，允许富有的个人及其建立的组织在确定社会问题的最佳解决方案方面发挥过大的作用，是有风险的。

捐助者对科学政策的影响最近出现在新闻中，非营利性的组织SBTI-(基于科学的目标)宣布，它将允许更多地将碳信用额度用于其认证的企业气候目标。这一决定是在与亚马逊的杰夫·贝佐斯(Jeff Bezos)创立的贝佐斯地球基金(Bezos Earth Fund)进行谈判后做出的，贝佐斯是SBTI的资金支持者。

这引发了员工的反抗，他们表示，董事会抢占了该集团技术团队正在进行的工作。贝索斯的基金表示，他们没有与SBTI“一起做出决定”，也没有参与这份声明。那些担心富裕捐赠者对公共政策影响的人，可能会对Iconiq Impact改革美国民主的努力产生质疑。

这些努力包括对投票自由中心(Center for Ballot Freedom)等组织的支持，该组织支持美国实行多党制，而不是两党制。当被问及对这项工作的潜在反对意见时，纳韦洛说，这是无党派的，并补充说:“我们的民主工作过程实际上非常民主。这是一项全国性的征求建议书。我们允许任何团体申请这笔资金。”  

但还是各有喜好和偏好的， 虽然 Iconiq Impact 平台与 Iconiq Capital 是分开的，但其他家族办公室选择采用更加融合的方式来实现财务回报和社会目标。 

其中一个例子是 Hillspire，这是谷歌前首席执行官埃里克·施密特 (Eric Schmidt) 和他的妻子温迪 (Wendy) 的家族办公室，据前总裁肯·戈德曼 (Ken Goldman) 说，他于 2022 年离开了位于加州的家族办公室。“温迪非常热衷于环境、气候和社会活动。我们会做一些对环境有益的事情，以及她认为重要的事情。其中一些可能是纯粹的慈善活动，其中一些可能是营利性的，”

戈德曼表示。尽管一些人认为，硅谷的亿万富翁对世界应对最大挑战的是他们对世界的的影响太大，但那些管理他们财富的人似乎不这么认为。

安德斯表示，超级富豪可以做出更多贡献——尤其是如果他们联合起来的话。安德斯说:“一群人的集体智慧将比任何一个人都要聪明——假设这些人是创始人、首席执行官、运营商和努力工作的人。”不过，他补充称:“我们的多数客户仍在经营公司……这个世界没有时间让他们退休，然后去重新发明轮子。”

家族办公室的激增，对你来说意味着什么呢？在这一波的浪潮中，你发现了不一样的机会吗？欢迎留言，期待交流！

来源：家办连接                                                          更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC