对于有钱人来说，家族办公室不是必需品，更不是奢侈品，是在对有钱人的家庭/家族做具体评估之后，根据多维事实数据和信息及当家人的真实意愿做出的慎重决定。

虽然开设单一家族办公室的吸引力往往不可否认，有时似乎是合乎逻辑的下一步，例如，在重大资产流动性事件之后。但很多时候，家族决定开设单一家族办公室时，并没有充分考虑可能决定其长期成功的重要因素。作为顾问，您可以帮助客户避免单一家族办公室失败，帮助他们深思熟虑，他们开设单一家族办公室的原因，甚至是他们是否真的需要家族办公室，并提前协调个人和集体的期望。

以下是可以帮助家族认真思考其决定的一些重要问题。

为什么你想要一个 SFO？你们个人和集体的动机是什么？这是第一个，可以说是最重要的问题。每个家庭成员都必须进行一些深刻的思考，并尽可能诚实地回答问题。在谈论 SFO 可以提供的出色新服务之前，深入探讨家庭正在尝试解决的问题或他们试图抓住的机会。一旦每个家庭成员都清楚地说明了他们认为家庭会从 SFO 中受益的理由，就需要看看这些理由是否相符。不一定要求完全契合，但必须有足够的共同点，才能看到建立某种关系的价值。

在启动SFO之前，家庭领导层之间的人际关系是否足够健康？通常情况下，SFO会被美化，被视为能够拯救家族企业的白衣骑士。如果当前的体系中已经存在冲突或某种立场斗争，那么SFO一旦启动，这些问题也不会奇迹般地消失。

好消息是，SFO将拥有一支由高智商和情商的专业人士组成的团队，帮助解决这些问题。虽然SFO团队在管理家族关系方面可能需要经历一些磨合期，但成功SFO团队的职责之一就是在各种观点之间导航，并努力在团队中找到一致性。

你愿意与SFO分享你的私人信息吗？让家族成员在1-5的评分等级范围内对自己的答案进行评分，1定义为“完全透明没问题”，3定义为“我希望决定哪些信息可以分享或不分享”，5定义为“我的个人信息只供我本人知晓”。

帮助他们回答这个问题的一种方法是询问他们不想让家族其他成员知道的事情。例如，他们如何看待分享个人财务或遗产计划？还有法律方面的情况，比如他们是否需要保释或卷入诉讼？提前定义对信息共享的期望和界限会有所帮助。家庭成员应该意识到，每当他们整合此类敏感信息时，总是存在潜在的溢出效应风险。

你清楚如何构建家族办公室的共同所有权结构吗？家族办公室的结构是“选择加入”、“选择退出”还是“全部加入”？考虑家族办公室如何融入家族和家族企业的既有文化。他们是否在其他业务或资产方面有“全部加入”的历史，还是非常重视独立性？他们希望在家族办公室中建立多少选择的灵活性？

深入了解家族的历史以及所获取的经验和教训。共同的资产或投资是否会让他们团结起来或分开？他们是否有兴趣将更多的净资产（其中一些可能是非流动资产）结合起来？所有选择都有利弊。您可以帮助他们找出最适合他们家族的方案。

你们是否在家族办公室必须提供的服务类型上达成一致？设计过程的一个关键部分是确定家族办公室将提供哪些服务。首先，家族需要在领导层就希望提供的服务达成一致：投资管理、财务/税务/遗产管理、风险管理、治理、教育和发展以及管家支持。第二，他们应该在每个类别中优先考虑哪些是必须立即提供的，哪些是在SFO更稳定后可以添加的，哪些是长期“拥有”的，哪些是他们不想包含的。

你准备好为SFO提供财务和非财务承诺了吗？你所期望的服务如何与你愿意做出的财务承诺是否一致？服务的类型和水平将影响SFO的成本。是否有投资服务可以产生利润并为SFO提供资金？还是SFO有意成为成本中心？家族将如何共同为SFO提供启动资金？一旦支付了启动费用，他们将如何持续为SFO提供资金？许多家族为他们共享的利益每年设定“会员费”，以支付服务费用。额外的费用可能由个人单独承担，类似于乡村俱乐部的模式，因此，如果有人需要特殊的礼宾服务，他们应该将其纳入他们的计划中。

SFO 将如何做出决策？是否会有一位领导者？如果有，那这个人是谁？如果两个或两个以上的人意见不一致怎么办？欧美家族目前超过三代以上的数量非常可观，在亚太新兴市场的家族一般刚到第三代或四代，一个大的家族中会有若干个核心家庭组成，大多数为拥有多个核心家庭的家族服务的 SFO 都有一个非家族高管领导，并有多个家族所有者拥有 SFO 的股份。高管通常向 SFO 董事会报告，董事会通常由至少大多数（如果不是全部）家族成员组成，并需要从家族那里获取洞见，以真正满足所有者的需求。 

在何种情况下你们会共同决定关闭SFO？在一家族向SFO投入资金之前，他们应该就哪些标准会让他们同意结束SFO达成一致。如果SFO在一年或更长时间内未产生利润会发生什么？如果它无法实现收支平衡或成为成本中心怎么办？如果出现重大的家族冲突呢？他们会致力于员工及其薪酬吗？（毕竟，顶尖人才必须得到充分的激励和合理的薪酬才能留住。）明确可能让家族考虑解散SFO的各种情况。

有钱和家族办公室之间不是充分必要的关系。对于国内有钱人来说，深入了解和理解家族办公室的工具属性和功能表达是首要前提。

来源：家办连接                                    更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC