过去 10 到 15 年间，亚洲高净值（HNW）和超高净值（UHNW）个人及家庭的数量大幅增长，其所掌控的资产也随之显著增加。这一增长充分证明了该地区的潜力，这引发了对结构化财富管理解决方案，尤其是对家族办公室需求的激增，随之单一家族办公室（SFO）和多家族办公室（MFO）的数量也有了显著的扩张。这种需求不仅是对财富积累的反应，也是在更复杂和不断变化的金融环境中，为跨代财富保值增值而采取的更广泛策略的一部分。

亚洲的财富创造速度已超过全球许多其他地区，但当前的紧迫需求已从财富积累转向财富保值。作为财富创造者的第一代人，通常是企业家，如今正寻求保护自己的遗产。家族办公室——无论是单一家族办公室 (SFO) 还是多家族办公室 (MFO)，都提供了集中和简化这一流程的必要框架，管理从税务规划、投资到传承和治理等方方面面。这在亚洲尤为重要，因为这里的家族往往非常重视传承，并确保后代既能管理好财富，又能坚守家族的价值观。

在亚洲，新加坡已成为家族办公室的重要中心，这得益于政府的财政激励措施、强有力的监管、深厚的金融和咨询生态系统、优质的生活方式以及出色的基础设施。新加坡的战略政策吸引了来自亚太地区、中东、欧洲和美国的众多家族和委托人。该国的政治稳定、高质量的法律框架以及有利的税收制度进一步增强了其吸引力，使其成为家族办公室运营的理想之地。亚洲其他重要的中心包括香港，尽管过去五年多来存在一些政治和地缘政治的不确定性，但凭借其强大的金融服务和资本市场行业以及与内地的紧密联系，香港仍是一个重要的参与者。此外，香港一直在努力抢占家族办公室的市场份额，政府和有关部门推出了一系列旨在提升其在该领域竞争力的措施。

此外，迪拜正迅速成为家族办公室的首选目的地，其优势在于战略性的地理位置、有利的商业环境以及不断发展的金融生态系统和税收效率结构,这使得它成为越来越受家庭办公室欢迎的选择。同时提供了一个与主要市场邻近的独特组合和一个渐进的监管环境,最近吸引全球财富的努力加强了这一环境。迪拜在组建家族办公室方面的灵活性,以及日益增长的金融和法律专业人员网络,被视为其在超高净值家族中日益受欢迎的主要原因。

每个管辖区——新加坡、香港和迪拜，还有最近正在追赶中的马来西亚，都提供能满足不同家族办公室需要的独特好处。地点的选择最终取决于家族的战略目标、商业和投资兴趣以及生活方式偏好。对亚洲的超高净值家族而言,选择适当的管辖权是一项至关重要的决定,需要认真考虑当前和长期的影响。

无论选择哪个司法管辖区——新加坡、香港、迪拜还是其他主要金融中心，超高净值个人和家族面临的关键挑战之一，就是为其家族办公室建立高效、顺畅且专业的日常运营架构。这包括制定规划、适配人员配置、获得外部专业知识、引入先进技术，然后遵循最佳实践以确保成本效益和可扩展性，这不仅适用于单一家族办公室，也适用于那些希望吸引更多高净值和超高净值客户的多家族办公室。

在提及家族办公室中心的时候，提到最多就是新加坡，香港及后来的迪拜和正在积极开拓市场的马来西亚，似乎对于国内超高净值人群数量的激增，但却还没有在国内形成有效家族办公室地理中心的现状，没有引起大家的关注和探讨。

另一个关键点是，家族办公室需要专业化财富管理，尤其是在亚洲快速增长的经济体中。财富的快速积累带来了诸多挑战——从复杂的跨境投资到管理越来越多家族成员的需求。家族办公室通过整合这些多样化的活动，可以提高效率、降低风险，并确保所有决策都符合家族的长期战略目标。

通过家族办公室结构来保持隐私和掌控权的重要性。对于超高净值家族而言，尤其是在亚洲，隐私不仅关乎谨慎行事，还关乎保护家族在社区中的地位。通过设立家族办公室，这些家族能够将事务管理置于公众视野之外，避免传统金融服务可能带来的审视。许多亚洲家族都具有很强的创业精神，而家族办公室则让他们能够保持投资方式的灵活性。家族办公室让这些家族能够利用直接投资机会、参与私募股权交易或追求慈善目标，同时严格控制财富的配置方式。

总而言之，在亚洲设立家族办公室的理由在于，需要以符合家族传承、价值观和长期目标的方式管理、保全和转移财富。随着该地区财富的持续增长，家族办公室的作用将愈发显著，为超高净值家族提供一种结构化、私密且高效的途径来管理复杂的多代财富。

家族办公室创始人的关键战略使命

亚洲的家族办公室越来越被视为实现诸多战略目标的关键工具，而不仅仅是财富管理。这些办公室使超高净值家族能够将财富制度化，帮助他们执行跨越数代人的复杂策略。重点不仅在于管理资产，还在于使这些资产与家族更广泛的目标保持一致，无论是财务、慈善还是个人方面的目标。

财富保值增值

任何家族办公室的核心任务都是保值增值。专家们一致认为，财富保值仍是首要目标，尤其是对于那些迅速积累资产但如今担心财富能否传承给后代的第一代企业家而言。家族办公室能让这些家族从更长远的角度出发，实施既能管控风险又能确保稳定增长的投资策略。通过提供一个集中的架构，家族办公室能够将从房地产到私募股权以及公开市场投资在内的多种资产整合为一个统一的策略。

许多家族办公室还致力于通过将投资分散到非传统的领域来实现财富增长。亚洲的家族办公室，如今在私募市场更加活跃，包括风险投资、私募股权和实物资产，因为这些投资相比传统市场提供了更高的回报机会。这种灵活性使它们能够对科技或可持续投资等新兴领域进行战略性、长期性的押注。

慈善事业和影响力投资

家族办公室的另一个重要战略目标是慈善事业和影响力投资。亚洲许多超高净值家族越来越意识到自身的社会角色，而家族办公室为他们将财富投入慈善事业提供了所需的架构。这已超越了传统的慈善捐赠，因为许多家族正在探索如何将影响力投资纳入其更广泛的资产组合。通过将投资与个人价值观相结合（如支持环境或社会事业），这些家族既能实现财务回报，又能为社会福祉做出贡献。家族办公室能够为这些投资提供一个框架，确保慈善目标的达成与财富管理所遵循的严谨性保持一致。这对于亚洲年轻一代的财富持有者而言尤为相关，因为他们越来越倾向于追求盈利与目标的融合。

继任计划和家族传承

家族传承规划是超高净值家族面临的最重要挑战之一，专家们一致认为家族办公室是管理这一复杂过程的理想平台。家族办公室使家族能够正式制定传承计划，确保财富和控制权在代际之间顺利交接。在亚洲，这一点尤为关键，因为许多财富创造者仍是第一代企业家。通过将传承过程制度化，家族办公室有助于降低家族纠纷的风险，并确保后代做好准备接管家族事务。这包括对下一代进行家族财务和商业利益方面的教育，以及灌输推动家族成功的价值观。

监管/合规/治理

在亚洲，应对监管环境是设立和运营家族办公室的一个基本方面，合规是一项日益复杂的挑战。无论是新加坡、香港还是迪拜，每个司法管辖区都有其自身的监管要求，家族办公室需要确保完全合规，同时也要充分利用这些地区所提供的优势。

着重强调家族办公室内部强有力的治理的重要性，以确保合规并降低风险。随着家族办公室的复杂性不断增加，治理结构对于保持运营效率以及确保所有活动符合当地和国际法律至关重要。这包括制定明确的投资、税务规划和风险管理政策，以及建立正式的监督机制。

强大的治理框架不仅有助于家族办公室保持合规，还能在家族成员和外部利益相关者之间建立信任。随着全球监管审查力度的加大，尤其是反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）规则的收紧，治理在保护家族声誉和确保家族办公室的长期发展方面变得更为重要。

管理代际动态

管理代际关系的重要性，这可能是运营家族办公室最具挑战性的方面之一。老一辈和年轻一代在风险态度、投资策略和生活方式选择等方面往往存在分歧。家族治理框架必须考虑到这些不同的观点，并营造一种开放对话和达成共识的文化。

一个成熟完善的治理体系不仅能够缓解内部冲突，还能提升家族办公室在外部的信誉。当家族展现出团结一致的姿态时，它会加强与外部利益相关者的关系，包括金融机构、监管机构以及潜在的商业伙伴。

建立信誉和信任

家族办公室的信誉对于维持与外部各方的关系至关重要，这些外部方包括银行、投资伙伴甚至监管机构。通过透明度和遵循最佳实践，在家族内部以及与外部利益相关者之间建立信任十分重要。定期审计、严格的合规程序以及透明的报告机制有助于增强家族办公室的信誉，尤其是在进行复杂或高风险投资时。

建立良好的财务管理记录对于建立信任也起着关键作用。家族办公室在市场上的声誉往往是其最宝贵的资产，尤其是在寻求吸引外部资本或合作伙伴时。通过始终如一展示专业精神和治理水平，家族办公室可以提高自身地位，并确保其作为财富管理生态系统中可靠参与者的长期地位。

以上是对即将在2025年进入家族办公室赛道的同仁们最干货的提炼精华呈献，期待与您碰撞交流！

来源：家办连接                                                    更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC