如今，家族办公室需要广泛的专业知识，从投资管理和法律咨询到税务规划和数字解决方案。随着超高净值人士的境况变得越来越复杂，家族办公室的需求也随之增加。仅聘请一两名金融专家已远远不够。相反，家族办公室必须组建包括各个领域专家的团队。

关键职位通常包括首席投资官 (CIO)，负责管理家族的财富组合、法律和税务专家、负责确保合规性并优化税收结构、以及数字专家、负责网络安全和运营技术。在许多情况下，家族办公室还会聘请生活方式经理或礼宾服务来处理非金融方面的问题，例如物业管理、医疗服务、旅行事务和下一代教育等等。

组建一支技术娴熟、多学科的团队对于确保家族办公室高效运作并与家族的长期目标保持一致至关重要。家族办公室的成功不仅取决于技术和结构，还取决于运营和管理它的人，也就是家族办公室的运营官。这个人选的设定是关系到家族办公室能否正常运行并发挥其功能的绝对首要考量。

无论基于人什么样的机缘，如果你成为了家族办公室的运营官，从哪里开始着手呢？

成本

关于家族办公室的多样性：家族办公室形态各异、规模不一，既有资产规模达数十亿美元、运作模式类似小型私人银行且关键岗位由专业人士担任的机构，也有规模小得多、主要由家族成员自行打理大部分事务的模式。在深入探讨家族办公室模式之前，首先弄清楚一个家族真正的需求至关必要。对许多家族而言，重点并非打造大型机构，而是找到内部与外部支持之间恰当平衡的正确组合，以确保实现其目标。”

关于成本分析和决策：当家族考虑设立家族办公室时，成本成为一个关键因素。我们的全球家族办公室调查显示，平均成本每年约为300 万美元，这个标准适合全球范围内的较大规模和发展成熟的家族办公室，包含单一和联合。对于国内目前发展阶段，这个数字仅可作为一个基准比较参数来看待。这个数字代表了家族或者家族联合体愿意付出多少来做这件事，也代表了这件事情在他们心中目前的价值和优先性，也可以映射出对于这件事情最终成果和结果所带来效果的评估。也会让家族停下来仔细考虑是否需要一个功能齐全的办公室，或者更灵活的外包方式是否足够。在做出具有长期影响的决策之前，这种严格的成本效益分析相当必要。

治理

关于家族办公室的治理：家族办公室中常常被忽视的一个领域是治理结构。这不仅仅是管理资产的问题，还在于要确保围绕决策、风险管理以及报告建立一个健全的框架。家族办公室的治理需要精心构建，因为它不仅直接影响办公室的成功，还关乎其能否在代际传承中长久存续。

人才短缺

家族办公室人才的短缺是近几年来一直热议的话题之一， 在财富管理和投资领域薪资水平呈下降趋势的的背景下，家族办公室却呈现出了薪资待遇年年增长的市场行情。打开你手机里的任一个招聘APP，搜一下关键词家族办公室看看薪资水平，你会发现，跟财富管理其他细分领域相比，的确超出一大截。反映出目前人才稀缺的现状。作为家族办公室的运营官在人才运用方面如何规划呢？

找到合适的人才往往是一项挑战，尤其是在亚洲，家族办公室行业仍处于相对初级的发展阶段。招聘不仅具备专业技能，还要能够应对家族企业独特动态，包括管理代际关系以及保持谨慎行事的能力。

一个关键点是家族办公室团队内部的文化契合度的重要性。在家族办公室工作的专业人士需要理解并认同家族的价值观、愿景和目标。由于这些专业人士往往成为值得信赖的顾问和知己，基于信任和谨慎建立长期关系的能力是他们发挥作用的前提所在。这对于代际财富传承尤为重要，因为家族关系可能会使决策变得复杂。家族办公室的员工不仅需要要技术娴熟，还要善于处理不同代际之间的关系，每一代都有其自身的期望和优先事项。

外部顾问和服务提供商的作用

围绕家族办公室人员配备和技能组合的一个焦点争论在于，是组建一支完全内部团队，还是将关键职能外包给外部专家。这两种方法的利弊在于，外包能够提供灵活性，并且无需承担全职员工的成本就能获得顶级的专业知识。然而，对于需求复杂的大型家族办公室而言，组建内部团队能够提供更大的控制权，并与家族目标保持一致。

法律咨询、税务合规甚至某些投资策略等职能通常更倾向于外包，因为外部供应商可以提供更专业服务。然而核心职位，如首席投资官和关键财务管理职位，通常保留在内部或由家族人员担任，以保持对家族财富的直接监督。

尽管家族办公室的核心职能可能由内部团队处理，但专家们一致认为，外部顾问和服务提供商在补充内部团队能力方面发挥着至关重要的作用。家族财富日益复杂的局面需要在税务优化、合规监管、法律架构以及投资策略等领域的专业知识，这往往需要借助外部的专业能力。

选择合适的外部顾问需要在信任、专业能力以及与家族价值观和目标的一致性之间取得微妙的平衡。顾问需要对超高净值家族的特定需求有深刻的理解，这些需求不仅限于传统的财富管理，还包括诸如继承规划、慈善事业以及全球合规问题等方面。

外部顾问的关系应当是长期的，并建立在相互信任的基础之上。家族办公室需要确保其外部合作伙伴不仅技术精湛，而且行事谨慎，能够理解围绕家族财富的种种敏感性。虽然专业知识很重要，但在选择外部顾问时，信任以及与家族价值观的契合同样至关重要。

外包领域

外部顾问能够为家族办公室带来重大价值的几个关键领域。由于全球法规的复杂性和频繁变化，法律和税务咨询服务通常会外包出去。鉴于跨境税务规划和合规的复杂性，依靠专业的律师事务所或税务顾问来确保家族财富结构得到优化并符合相关法律，会更有效率。

此外，投资策略是家族办公室可能寻求外部专业意见的另一个领域。虽然核心投资策略可能由内部管理，但复杂或特定领域的投资——如风险投资、私募股权或可持续投资——可能需要专业外部管理人的专长。

以上基本来源大家的共识，在其他领域例如：医疗保健、教育规划、旅游休闲、慈善组织、不动产物业管理、公关宣传等等，每一个服务模块都是独立的专业领域，这还是要取决于文中开始提到的家族在这件事情中愿意付出的时间和成本，以及能到达的效果的评估。

借助外部专业知识降低风险

利用外部服务提供商的显著优势之一是降低风险。外部顾问能够提供客观的视角，尤其是在内部专业知识可能不足或存在偏见的领域。通过聘请第三方专家，家族办公室能够确保其决策基于最新的市场情报和监管动态，从而做出明智的选择。

此外，将某些职能（如网络安全）外包可以增强对内部难以管理的风险的保护。随着家族办公室的发展和日益复杂，将关键职能外包给值得信赖的顾问不仅可以提高运营效率，还可以降低风险，确保家族办公室保持灵活性和应对不断变化的挑战。

2025年，祝愿每一个家族办公室能找到合适的运营官，同时，你也有机会能成为一名优秀的家族办公室运营官。

来源：家办连接                                                                 更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC