近2年来，随着又一轮科技浪潮袭来，以人工智能为核心的各个科技领域快速发展，家族办公室的数量也突飞猛进，与传统商业模式下诞生的家族办公室有很多不同之处，对“家族办公室”形成的过程更多用的是创建，是以基于传统企业和组织的伴生物形式出现和存在。随着更新兴科技喷涌蓬勃，更年轻一代创富创造者的到来，他们更偏向选择创业思维逻辑发展和衍生出家族办公室更多元化地功能和目标。

传统上，家族办公室一直被视为私人投资的巅峰——高度专业化的机构级投资者，致力于为单个或少数超高净值家族管理财富，使其世代相传。但如今，情况可能有所不同。当家族办公室源自近期的科技公司退出或家族企业的出售之际，它并非一开始就具备百年老店般的成熟与架构。相反，它始于更具活力、更具实验性和创业精神的阶段。

所以理解新成立的家族办公室最有效的方式，不是将其视为传统的投资公司，而是将其视为一家初创企业。这种比较并非只是巧妙的比喻，而是一个实用的框架，有助于应对从零开始创业家族办公室所面临的挑战和机遇。从明确其宗旨到组建团队、构建基础设施以及扩大运营，初创阶段的家族办公室与新兴的科技公司有很多共同之处。以下我们从实践的工作日志中整理出来的精华贴，引导现代家族办公室的创业路径。

基础问题 = “创业理念”

每家成功的初创企业都始于清晰的使命。他们要解决什么问题？他们要创造什么价值？对于家族办公室而言，这相当于明确其宗旨。目标是传承财富？进行创业投资？通过慈善事业创造影响力？还是三者兼而有之？

尽早确立这颗“北极星”至关重要。这确保所有相关人员——从家族成员到受聘的专业人士——都能就优先事项、战略方向以及家族办公室将提供的服务范围达成一致。如果没有明确的使命，家族办公室就有可能成为一艘无舵之船，在各种利益和机遇的海洋中漂泊不定。

关键人员 = 初创团队

初创公司以其精干、充满活力的团队而闻名——由一群才华横溢、身兼数职、行动迅速的个人组成。新的家族办公室的运作方式也大同小异。最初的员工通常是首席投资官 (CIO)、首席财务官或财务主管，或者运营、法律或个人服务团队。这些人组成了“创始团队”， 根据家族办公室的类型，他们将为办公室定下基调和文化。

正如初创企业的早期员工塑造了其发展轨迹一样，家族办公室的首批招聘人员在确定其投资方式、治理结构和家族关系方面也起着关键作用。选择合适的人才不仅仅取决于专业知识，还在于找到与家族价值观和长期愿景相契合的人。与初创企业一样，如今一些职位也越来越多地被外包。

技术栈 = 构建基础设施

在初创企业的世界里，技术是成功的基石。基于云的工具能够实现快速迭代、可扩展性和实时洞察。对于家族办公室而言，采用现代化的技术栈也同样重要。而当家族办公室诞生于科技领域迅猛发展的时代，其技术需求与初创企业的更加契合。

除了财富管理平台、合并报告工具和专业会计软件外，初创家族办公室还将配备一套能够简化运营并提供透明度的基本工具。这些工具可能包括生产力套件、集中式笔记保存、项目管理平台等等。从一开始就保持“技术领先”有助于家族办公室避免传统系统的陷阱，这些系统往往成本高昂、操作繁琐，且难以满足动态发展的组织的需求。

流程与治理=组织框架

初创企业通常采用敏捷方法、扁平化层级和迭代决策，利用诸如“商业模型画布”等之类的工具来规划其价值主张、关键活动和资源。同样，家族办公室可能不会以同样的非正式程度运作，但采用结构化框架来明确其宗旨和运营方式仍能从中受益。

对于家族办公室而言，这通常始于创建家族宪章——一份编纂治理结构、决策流程和家庭成员角色的基础文件。

投资决策是如何做出的？慈善拨款如何审批？家族成员在日常运营中扮演什么角色？尽早解答这些问题，并将其正式纳入家族章程等治理框架，有助于家族办公室对新机遇保持持续响应能力，同时最大限度地减少冲突和低效。正如“商业模式画布”等框架为初创企业提供清晰的路线图一样，家族章程或战略也充当着指导蓝图，确保家族办公室在发展过程中保持一致性和清晰度。通过将初创企业思维的敏捷性与结构化治理的严谨性相结合，家族办公室可以为长期成功奠定坚实的基础。

打造品牌 = 在市场中脱颖而出

初创企业会大力投入塑造面向公众的形象，以吸引人才、客户和投资者。对于家族办公室而言，品牌建设似乎不那么重要——毕竟，许多家族更倾向于低调行事。但对于那些选择打造公众形象的家族办公室来说，独特的品牌可以成为吸引人才和投资机会的强大资产。

例如，一家以致力于影响力投资和气候科技而闻名的家族办公室，能够吸引顶级的交易流、共同投资者和志同道合的合作伙伴。即使对于那些偏好谨慎行事的家族而言，内部品牌建设——明确价值观和使命——也能促进团队的协同一致，并确保团队成员的认同感。

价值观与战略=公司文化

文化是任何初创企业的生命线。它吸引人才，推动决策，并在挑战中保持动力。对于家族办公室而言，阐明指导原则同样重要。家族的优先事项是侧重于影响力、代代相传的经营管理，还是纯粹的财务回报？

这些价值观贯穿于从投资策略到慈善活动，再到与外部合作伙伴的关系等方方面面。在扩大办公室规模之前，让家族成员认同这些原则，对于长期的和谐与成功至关重要。

专业化和规模化思维

随着初创企业的发展，它们会从零散的非正式团队演变成结构化的组织，拥有专门的岗位、流程，并且通常还会获得外部资金。家族办公室也遵循着类似的轨迹。

起初可能是一个小团队承担广泛的责任，随着规模的扩大，可能会增设专门的投资团队、慈善部门以及家族治理专家，某些职能可能会逐渐被内部职能所取代。这种专业化还涉及实施正式的政策、健全的风险管理框架以及标准化的报告系统。

文件和法律事务=商业基础

初创企业会建立诸如股东协议、知识产权申请和雇佣合同等基础法律架构，以保护自身利益、确保合规并构建清晰的运营框架。同样，家族办公室也必须优先构建坚实的法律和文件框架。关键考虑因素包括与家族主要成员达成的协议，以明确所有权结构、成本分担安排以及办公室的服务范围。雇佣和成本协议同样至关重要，它们界定了员工的薪酬、绩效指标和权限级别。此外，鉴于所涉及的财务和个人信息的敏感性，实施数据管理、网络安全和保密协议也必不可少。投资协议和治理文件进一步明确了不同资产类别中的决策权、风险承受能力和合规要求。

坚实的法律基础不仅可以减少混乱，保护家族利益，还能确保家族办公室在发展过程中符合监管要求。正如初创企业依赖这些架构来应对早期挑战并有效扩张一样，家族办公室也受益于建立清晰、正式的框架。通过及早解决这些法律和运营基础问题，家族办公室可以营造一个稳定的环境，支持其长期目标，同时将潜在的冲突或脆弱性降至最低。

退出或长期维护=商业前景

初创企业可能通过收购、首次公开募股（IPO）或作为私营实体长期地继续运营。而家族办公室则很少以传统意义上的方式“退出”。但在发展过程中也在逐渐演变。

单一家族办公室可能会转型为联合家族办公室，向其他富裕家族敞开大门，提供部分或全部服务。它可能会分拆出专门的投资工具，例如风险投资部门或慈善基金会。或者，它可能会进行重组，以适应未来几代人的需要，确保办公室与家族的价值观和目标保持一致。

规划未来——无论是否涉及继承、新的治理结构还是慈善遗产——对于家族办公室来说都至关重要，就像退出策略对于初创企业一样。

整合所有

将新的家族办公室视为一家初创企业，能够为早期发展提供实用视角。它需要快速行动、保持灵活性、利用现代科技，并注重文化塑造和价值观的传承。随着时间的推移，家族办公室将实施更严格的流程和专业化，以确保为多代人带来持久的成功。

正如初创企业从迸发的创意火花发展成为一个结构化的组织，新兴的家族办公室也能从一位富有远见的创始人发展成为一个成熟的生态系统。在强大的法律框架、清晰的价值观和敬业的团队的引领下，家族办公室不仅有潜力成为财富守护者，本身更能成为一份宝贵的财富。

归根结底，最成功的家族办公室——就像最成功的初创企业一样——是那些在坚守使命的同时，又能适应利益相关者不断变化的需求的家族办公室。无论你是在打造下一个独角兽企业，还是在守护家族财富，守护子孙后代，这都是值得践行和探索的一节必修课。

来源：家办连接                                      更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC