家族办公室的形态正在发生变化，其中技术和代际流动是推动因素之一。

本文探讨了单一家族办公室在财富转移和办公室运营的其他行政考虑因素（如日益增加的网络安全风险和不断发展的技术架构）中将面临的挑战。及留住合格家族办公室员工的策略，外包核心服务的利弊，并分享了提高家族办公室效率的技巧。

一个健康、充满活力且注重建立稳固关系的家族办公室，对它服务的家族和其员工来说都是最好的。要确保您的办公室保持活力，不妨考虑以下这些着眼于未来的关键步骤。

家族办公室长期以来一直是管理超高净值家庭财务和非财务需求的基石，提供包括投资策略与执行、遗产规划、税务咨询等在内的一系列服务，而且往往不止于此。报告显示，家族办公室的格局正在迅速扩大，无论是办公室的数量还是管理资产的规模都在增长。

展望未来，不仅要考虑财富向下一代的传承，还要考虑家族办公室自身的演变。欢迎来到家族办公室 2.0 时代——这是重新定义、现代化且精通科技的下一代家族办公室。

为下一代做好财富传承的准备是家族办公室的一项重要原则。然而，同样重要的是家族办公室自身的继任计划。随着下一代客户的需求和期望不断变化，家族办公室的运营和服务也必须随之调整。这一转变需要采取战略性方法，以确保连续性、相关性和效率。

为下一代重新定义家族办公室

下一代带来了新的优先事项和期望。家族办公室 2.0 必须重新定义其角色，以更紧密地适应这些变化。重新评估当前提供的服务，并确定哪些服务将继续创造价值，这是重要的步骤。

家族办公室及其所服务的家族应当考虑以下这些更新内容：

聚焦服务。家族办公室是应该继续提供广泛的服务，还是更有效地专注于特定的、高影响力领域？例如，明智的办公室可能会考虑将报告和账单支付等任务外包出去，以简化运营并提高效率。

评估投资重点。由于市场波动、低利率、通货膨胀以及其他趋势，加之家族希望对结果有更多掌控，直接投资变得越来越受欢迎。家族办公室会继续优先考虑直接投资，还是到了转向更符合下一代目标和风险承受能力的替代投资策略的时候了？

加强投资追踪。超高净值家庭面临的一个重大挑战是追踪其种类繁多的投资及相关责任。高效的家族办公室会寻求将这一功能数字化的方法，包括外包，以简化并明晰这一过程。

运营模式的现代化

数字革命正以前所未有的速度重塑着每一个行业，家族办公室也不例外。为了满足下一代客户对数字化的期望，家族办公室需要对其技术基础设施进行现代化改造。紧跟网络安全发展趋势的重要举措包括：

更新技术。成功的家族办公室将采用先进的技术解决方案，以确保平台无缝衔接、用户友好且支持移动访问，从而提供最新的数据。这对于满足精通技术的客户的需求至关重要，这些客户重视便捷性和实时获取信息。

数据安全。确保采取强有力的网络安全措施来保护敏感的财务信息并维持客户信任，将成为家族办公室提升技术能力的基础。

与下一代互动

全球许多家族办公室缺乏正式的继任规划程序，人们对即将继承财富的新一代感到担忧。一份针对国际家族办公室行业的报告发现，家族治理和成功的继任计划被视为全球家族办公室的首要任务，但许多家族办公室缺乏为下一代做好未来准备的“结构化方法”。 

继任计划和为下一代做准备即为首要目标，同时这些领域被视为家族亟需帮助的领域。”超过三分之一的国际家族办公室表示，他们“非常担心”确保个人做好继承财富的责任的准备，而同样多的人则渴望确保继承财富不会导致自满。

全球超过 80% 的家族办公室为超高净值家族成员提供治理和继任规划服务，但只有 37% 的家族办公室表示他们定期与所有家族成员举行会议。此外，只有 18% 的家族办公室设有家族委员会，让家族成员可以做出决定，只有 17% 的家族办公室制定了家族章程。这些调查结果的一个重要结论是，虽然看起来有很多家庭聚集在一起，但积极参与战略治理措施的家庭却很少。 

近 30% 的受访者缺乏结构化的方法来让年轻一代做好承担这一责任的准备。”这一数字在目前国内的家族办公室发展初步阶段要高得多，大部分作为财富创造者的第一代还未有太多精力和意识去系统化地考虑这个问题， “顺其自然”逐渐进入家族企业接班的第二代们也都还处在被第一代扶上马送一程的历史阶段。

在做好继任规划的同时，与下一代建立更深入的联系对于家族办公室的持续成功至关重要。家族办公室长期规划的成功运作取决于年轻一代的参与和认同。具有前瞻性的家族办公室会考虑采取积极的参与策略，例如：

定期沟通。建立频繁且有意义的互动，以了解并满足下一代客户的独特需求将是核心所在。这可能远远超出财务和运营领域，延伸至健康及其他生活方式领域。

教育与参与。为下一代提供教育资源和机会，让他们融入家族办公室的运营和决策过程，对于家族办公室的可持续发展以及家族目标的实现至关重要。在办公室预算中建立或强化教育项目是增长最快的领域之一。

家族办公室必须具备灵活性

未来的家族办公室必须具备适应性、专注力和先进的技术，以满足下一代不断变化的需求。通过重新定义服务、现代化运营模式以及与下一代客户建立牢固的关系，家族办公室能够确保在未来几年内保持相关性和价值。

国内的家族办公室行业的发展处在一个大蓝海时期，多态化模式的探索和实践会形成具有强烈地域特色的百花齐放。         

来源：家办连接                                          更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC